Las empresas colombianas vienen fortaleciendo sus sistemas de gestión de riesgos para la prevención de delitos de lavado de activos o corrupción

Por Cosinte Ltda.

---

Durante años, crímenes como el lavado de activos, la financiación del terrorismo, la corrupción y el soborno trasnacional han permeado las empresas de diferentes sectores en el país, y afectan no solo gravemente a la sociedad, sino que también generan un impacto negativo en materia de seguridad e inversión.

El aumento en las investigaciones de estos delitos no es aleatorio y desde que Colombia se integró a la OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico), se fortaleció la lucha contra este tipo de acciones delictivas, así como de otros conexos como lo son el contrabando y el narcotráfico.

De esta manera, todas las compañías pueden actuar preventivamente frente a los riesgos que presentan estos delitos, implementando Sistemas Integrales de Administración de Riesgos. Los cuales, de acuerdo con Raúl Muriel, Gerente General de Cosinte, organización que se especializa en seguridad corporativa, les permitirá tener los procesos indicados en materia de seguridad y prevención, evitará investigaciones y grandes pérdidas económicas, que pueden estar derivadas de sanciones judiciales y reputacionales.

Muriel aclara que si bien hay una diversidad de programas y el objetivo de todos apunta a mejorar los procesos en materia de seguridad corporativa, cada uno tiene su diferencia y por esa razón, responde a algunas de las preguntas más comunes que tienen los empresarios sobre estos sistemas.

¿A qué corresponden las palabras SARLAFT, SIPLAFT y SAGRILAFT?

Son las siglas de los distintos sistemas de prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM). Si bien todos tienen una finalidad unificada, que es la prevención de estas conductas, cada uno tiene un significado distinto, y depende del sector en el cual se aplique para comprender sus características y alcances.

En ese sentido, ¿qué significan?

La definición de cada sistema podemos encontrarla en el documento CONPES 4042 del año 2021. En principio, SIPLAFT significa “Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo”, el cual es de obligatorio cumplimiento para algunas empresas del sector de transportes y del sector de la vigilancia y la seguridad privada.

Luego, está el SARLAFT que significa “Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo”  y aplica para empresas del sector financiero, del sector de la salud y del cooperativo; y finalmente tenemos el SAGRILAFT, que significa “Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo”, que actualmente aplica para las empresas del sector real de la economía.

¿Qué significan las siglas “PTEE”?

Estas hacen referencia a los “Programas de Transparencia y Ética Empresarial”, creados por la Ley 1778 de 2016 con la finalidad de prevenir las conductas de corrupción pública, corrupción privada y soborno transnacional.

La reciente modificación a través de la Ley 2195 de 2022 ha hecho obligatorio que las empresas vigiladas por las Superintendencias del Orden Nacional implementen este tipo de programas, donde deben incluir normas internas de auditoría.

Cabe resaltar que las empresas que tengan implementados sistemas integrales de administración de riesgos podrán integrarlos a sus políticas internas, siempre que cumplan con las regulaciones correspondientes.

¿Quiénes pueden llevar adelante estos procesos en la empresa?

Teniendo en cuenta el Estatuto de Seguridad Privada en Colombia y la Ley 2181 de 2021, los Sistemas Integrales de Administración de Riesgos deberán ser certificados, diseñados e implementados por empresas de seguridad licenciadas y acreditadas para funcionar ante la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada, teniendo en cuenta su experiencia específica en la gestión de procesos preventivos y en la obligación de desarrollar estrategias para cumplir con la debida diligencia empresarial de contrapartes y terceros.

Colombia ha avanzado en la lucha contra la corrupción, el lavado de activos y el terrorismo, motivo por el cual se hace indispensable conocer los procesos y programas para hacerle frente. Cosinte Ltda. realiza una explicación sobre estos.

Junio 2022